Lavado de dinero en Guatemala

Guatemala buscará evitar el lavado de dinero en las apuestas en línea y loterías

Vladimir Alvarado

El lavado de dinero tiene que ser combatido, por lo que es fundamental que los casinos de Guatemala puedan adaptarse y cumplir las leyes. Continúa leyendo.

Los casinos y el lavado de dinero

Guatemala quiere combatir el lavado de dinero de varias instituciones. Entre ellas, las video-loterías y los casinos en línea. Por lo tanto, es necesario modificar algunas legislaciones vigentes, para que puedan adaptarse mejor a los tiempos virtuales que corren.  

Antes de explicar la situación, es importante aclarar que la regulación de los juegos y casinos en línea en Guatemala está muy atrasada, según el sitio  Estafa.info. Comencemos a ver qué cambios se plantean para una normativa que se generó 19 años antes y que requiere de una actualización.

La estrategia para seguir

Según comentó el jefe de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), Saulo de León, la propuesta será únicamente administrativa. Es decir, se incorporarían distintas iniciativas que parten de las recomendaciones técnicas de distintos grupos importantes del sector financiero.

Entre ellos, se destaca al Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi), mientras que también participaron equipos especializados del Banco Mundial y el Banco Interamericano de Desarrollo (BID).

La propuesta es simple: Guatemala se ve en la necesidad de aplicar nuevas regulaciones para combatir el lavado de dinero. A través del tiempo, algunas cuestiones han quedado obsoletas y la legislación debe tener la capacidad para adaptarse a la realidad, de una forma eficiente y ágil, sin trabas burocráticas.

La propuesta

Esta normativa intentará unificar la actual Ley contra el Financiamiento al Terrorista y la Ley de Lavado de Dinero, junto con sus correspondientes reglamentos y las normas para prevenir estas situaciones.

Básicamente, los casinos en línea no están al mismo nivel de peligro que otras actividades, como el contrabando, el narcotráfico o la corrupción. Sin embargo, se prevé medir los riesgos de las instituciones, para capturar información de beneficiarios en transacciones que resulten sospechosas.

De esta forma, se puede conocer mejor al cliente y se podría obtener información útil para las estructuras jurídicas que sean sospechosas de lavado de dinero. Esto se haría, justamente, a través de la creación de nuevos sujetos jurídicos, donde entrarían los casinos y las video-loterías.

Si bien son actividades que están prohibidas por la ley, pueden trabajar en determinadas circunstancias y con autorizaciones especiales. Por eso, las actividades relacionadas con el juego de azar deberán tener medidas para detectar el lavado de dinero y evitar los conflictos con la ley.

Casinos en línea

La intención es clara: poder generar un marco regulatorio para estas instituciones que comenzaron a aumentar su influencia sobre las personas durante la pandemia de la 

COVID-19, donde cada vez más personas quisieron unirse a los juegos de azar desde la comodidad del hogar.

Entonces, se buscará generar un sistema de análisis de alto riesgo en relación con las nuevas tecnologías, que podrían ser susceptibles de lavado de dinero. Entre ellos, los servicios bancarios, comerciales y aquellos con un enfoque hacia las apuestas.

Justamente, así como se realizan transacciones legítimas en el día a día, también existen formas de crimen organizado en los cuales se busca lavar dinero conseguido a través de actividades ilícitas dentro de un sistema legal, lo cual podría ser categorizado como una nueva forma de cibercrimen.

El problema del lavado del dinero

El lavado del dinero es un crimen que debe ser combatido. La cuestión pasará por ver cómo interpretar los movimientos registrados a través de un sistema netamente online, como ocurre con los casinos, que deberán someterse a nuevas regulaciones para evitar este tipo de estafas financieras.

Al realizar una apuesta, un jugador debe estar seguro de que las instituciones en las que deposita sus confianzas están cumpliendo con las reglas estatales. De esa forma, no solamente se le garantiza que sus inversiones estarán a salvo, sino que también tiene en claro que cuenta con la habilitación para realizar sus jugadas.

Por eso, es fundamental prestar atención al estatus que tienen cada una de las páginas web en las que realizarás tus apuestas, tanto deportivas como aquellas que se remiten a los simples juegos de azar. Aplicar un marco regulatorio actualizado a estas instituciones permitirá que puedas evaluar mejor estas decisiones.

En definitiva, si una compañía participa de actividades ilícitas, que intentará blanquear a través de un sistema de juego legal, Guatemala podría detectarlo. Esto lo haría a través de mecanismos técnicos y con software especializado que permita distinguir transacciones sospechosas, donde no haya explicaciones con respecto a los ingresos obtenidos.

Toda esta cuestión burocrática no quita que la experiencia de apostar siga siendo buena. Sin embargo, es importante tener en cuenta que aquellas instituciones que no se quieran adaptarse a las reglas propuestas por el Estado podrían estar realizando movimientos turbios que favorezcan el lavado de dinero.

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